济南伪造票据案 涉案金额高达60亿元(图)

涉案金额最多的齐鲁银行 （网图）

　　近日，山东省济南市发生一起伪造金融票证骗贷案，牵涉当地多家金融机构。据接近银监会的人士透露，该案涉案金额共约60亿元，其中齐鲁银行涉案金额最多，当地的华夏银行、中信银行等银行均牵扯其中。

　　随后又有消息称，齐鲁银行涉案金额或在10－15亿元之间，并且其风险痕迹早在2010年年初就已露出端倪。

　　伪造金融票证骗取巨款

　　近日，济南市公安局破获一起特大伪造金融票证案，涉及济南当地多家银行，其中齐鲁银行涉案金额较多，据报道，涉案金额最少在10－15亿之间。

　　据称，案件最早源于2010年12月6日，济南市公安局经侦支队接报案，某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后，济南市公安局组成专案组专案专办，采取行动将嫌疑人刘某某及其他犯罪嫌疑人抓获归案。

　　济南市公安局随后称，经初步查明，犯罪嫌疑人刘某某通过伪造金融票证等手段多次骗取资金，涉及济南市一些金融机构和多家企业；目前，案件侦破工作进展顺利，最大限度地保证了资金和居民及单位的存款安全，相关金融机构经营正常。

　　据一位接近银监会的人士透露，此次济南伪造金融票据案涉案金额总共约为60亿元，其中齐鲁银行涉案金额最多，当地的华夏银行、中信银行等银行均牵扯其中。随后，涉案银行齐鲁银行行长郭涛受访时称，媒体所言齐鲁银行的损失达60亿绝不可能。从齐鲁银行的账上来看都是平的。伪造票据、公章到底是真是假，每家涉案银行究竟有多少涉案资金，还有赖于警方来甄别、。

　　齐鲁银行是山东成立的城市商业银行，与外资银行战略合作的城商行，也是山东第一家跨省经营的城商行。早在1996年6月6日，由济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建而成，2009年6月6日更名为齐鲁银行。其中，外资股东澳大利亚联邦银行持股比例为20%。

　　涉案银行高管

　　或受处罚

　　“有传言说我携款300亿元逃了，还有说我已经被捕。这简直都是无中生有。”此案发生后，关于郭涛的传言也四起。他随后承认，这一伪造金融票证案涉及了齐鲁银行内部个别职工，目前已被警方带走。涉及的其他银行数量“不是一家两家，也不是三家四家”。而其他银行和企业也有部分人员被警方带走协助调查。

　　据接近监管层人士称，待案件查实、评估后，若损失严重、责任重大，涉案银行高管或将受到不同程度的行政处罚。上述接近监管层人士估算，从至今为止的调查情况来看，全部金融机构损失或在10到20亿元之间。

　　齐鲁银行“出事”后，齐鲁银行一位中层回应称，并没有出现挤兑的情况。“按照规定，我们暂时停止接收齐鲁银行的票据，贴现是不能做了，不知道何时恢复。”一位交行济南分行内部人士表示，“案子牵扯当地好几家银行，我们现在都比较谨慎。”

　　审计时曾被指出存在问题

　　昨日，最新消息称，随着调查的深入，齐鲁银行遭遇高额骗贷一案，其风险痕迹早在2010年年初就已露出端倪。昨日，澳大利亚联邦银行北京代表处相关人士对记者表示，他们已经获悉齐鲁银行一事，但具体涉案金额和涉案机构尚不清楚。

　　国内媒体称，通过获得的《齐鲁银行股份有限公司2009年度财务报表及审计报告》显示，齐鲁银行的第三方存款质押业务存在借款人营业收入与贷款规模不匹配、存款质押合法性等诸多问题。为此，《报告》注明了“保留意见”。

　　该《报告》是在2010年4月由普华永道中天会计师事务所出具的。本报记者从齐鲁银行内部人士获悉，由于普华永道坚持将上述“保留意见”写进审计报告，齐鲁银行已经更换了负责审计的会计师事务所。

　　据介绍，上述《报告》是对2009年齐鲁银行有关业务的全面“体检”，“保留意见”问题直指该行的第三方存款质押业务。《报告》称：“贵行部分贷款及承兑汇票业务，由第三方共计48亿元的存款作为质押。我们从独立渠道获取的上述业务借款人2008年度财务数据显示其营业收入与贷款规模不能匹配，且与贵行信贷业务系统中的信息存在较大不一致。”

　　“此外，我们注意到由担保人提供的存款质押的合法性也存在疑问。”《报告》中说。

　　“截至审计报告日2010年4月24日，本所尚未能获得足够证明上述借款人和担保人之间合理商业关系、上述贷款第一还款来源的充分性，及质押贷款即第二还款来源的合法性包括向贵行外部律师作出咨询的审计依据，也无法实施其他审计程序，以获取充分适当的审计证据。”

　　昨日，记者联系了上述《报告》的签字会计师，对方拒绝对此发表任何意见。