地下钱庄

      中新网扬州二月二十六日电(记者 崔佳明)大陆涉外地下钱庄渠道输出境外的资金规模相当可观。由扬州警方发现和调查的两起涉外地下钱庄案，涉案金额就超过了一百四十亿。

      去年初，扬州市公安局接到市人民银行反洗钱中心提供的线索：一个户主为“何家财”的个人账户资金流动很是“异常”，单日发生交易在百笔以上，且数额特别巨大，单笔交易百万元以上的累计超过二亿元，且交易对手来自中国各地。

      此后不久，一封神秘的网络举报信牵出了一起挪用公款近亿元窝串案件，从而顺利抓获了正准备登机潜逃的犯罪嫌疑人王某。 经查，王某在加拿大购有豪华别墅一套。“王某并没有从银行将钱汇到加拿大，他通过什么渠道把钱汇到国外？”扬州市检察院遂指派专人赴上海调查， 牵出“洗钱”冰山，发现王某之妻肖某多次通过一个户主为“何家财”的上海个人账户将资金汇往加拿大。

      警方调查发现：何家财是福建省福清市人，四十三岁。他在境内无任何经营活动，也没有自己的公司，其个人账户涉及的钱款却动辄百万千万。有关方面立即对 “何家财”的所有相关账户进行监控。信息反馈令人咋舌：何家财仅在上海、福建开设的十几个帐户中，就涉及资金高达七十亿元！中国人民银行对此迅速作出“地下钱庄”的结论，是典型的“跨境地下钱庄”。

      去年十月六日，何家财从深圳皇岗口岸准备离境时，被扬州警方抓获。在他的行李里，民警查获一台掌上电脑，里面详细记录了交易数据。

      据何家财交代，他初中毕业后便去了英国，投靠在那里从事外汇业务的哥哥，开始悄悄地摸索外汇业务的门道。二00三年，他在加拿大注册了特快汇款公司，并相继在阿联酋、香港等地设立了相应的特快汇款公司。然而，他的每笔交易并没有向中国人民银行申请，而是转入自己构建的地下通道。通常从每笔 “业务”中抽取百分之零点五的佣金，六年来，共洗钱八十五亿元。

      与此同时，扬州警方在“何家财案”侦破过程中，还牵出另一桩涉案金额高达五十三亿元的地下钱庄案。办案警官介绍，他们在何家财的账户资料上发现，有一点二亿元资金一年内打给了一个李姓南京籍男子。经调查，李某是无线电厂的下岗工人，无正当职业，和巨额资金发生关系显然极不正常。警方控制李某后查实，李某为新加坡人黄某安排在江苏的代表，黄某以新加坡一私营商行为“据点”，非法经营地下钱庄。从二00四年至今，李某经手的高达五十三亿元，每一笔钱都在其电脑内记录得清清楚楚，目前该案仍在进一步调查中。